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    2019-2025年中国城市商业银行全景调研与发展战略研究咨询报告

    Annual Research and Consultation Report of Panorama survey and Investment strategy on China Industry

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    中研普华中央电视台采访报道

    《2019-2025年中国城市商业银行全景调研与发展战略研究咨询报告》由中研普华城市商业银行行业分析专家领衔撰写,主要分析了城市商业银行行业的市场规模、发展现状与投资前景,同时对城市商业银行行业的未来发展做出科学的趋势预测和专业的城市商业银行行业数据分析,帮助客户评估城市商业银行行业投资价值。

    中研普华累计服务客户超过11.5万家,业绩斐然,好评如潮 >> 中国行业研究网客户评价

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    本报告由中国行业研究网出品,报告版权归中研普华公司所有。本报告是中研普华公司的研究与统计成果,报告为有偿提供给购买报告的客户使用。未获得中研普华公司书面授权,任何网站或媒体不得转载或引用,否则中研普华公司有权依法追究其法律责任。如需订阅研究报告,请直接联系本网站,以便获得全程优质完善服务。

    中研普华公司是中国成立时间最长,拥有研究人员数量最多,规模最大,综合实力最强的咨询研究机构,公司每天都会接受媒体采访及发布大量产业经济研究成果。在此,我们诚意向您推荐一种“鉴别咨询公司实力的主要方法”。

    本报告目录与内容系中研普华原创,未经本公司事先书面许可,拒绝任何方式复制、转载。

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      第一部分 产业环境透视

      【城市商业银行在经济发展中的作用如何?城市商业银行发展环境如何?】

      第一章 城市商业银行相关概述

      第一节 商业银行基本情况

      一、商业银行概念与分类

      二、商业银行的法律性质

      三、商业银行的主要特征

      四、商业银行的基本职能

      1、调节经济职能

      2、信用中介职能

      3、支付中介职能

      4、信用创造功能

      5、金融服务职能

      第二节 城市商业银行的特征

      一、区域性与地方性

      二、决策链短

      三、竞争同质化

      四、贷款业务集中度高

      五、核心业务逐步转移

      第三节 城市商业银行在地方经济中的作用

      一、弥补了地方金融空白

      二、活跃了地方金融环境

      三、支持了地方经济建设

      四、促进了地方金融稳定

      五、丰富了地方融资体系

      第二章 中国城市商业银行运行环境分析

      第一节 城市商业银行政策环境分析

      一、巴塞尔协议ⅲ影响分析

      二、城商行相关法律法规

      三、城商行监管指标前瞻

      第二节 城市商业银行经济环境分析

      一、城商行外部宏观经济环境

      二、城商行重点行业贷款环境

      1、制造行业贷款环境分析

      2、房地产业贷款环境分析

      3、交通运输行业贷款环境

      4、批发零售行业贷款环境

      5、节能环保行业贷款环境

      第三节 城市商业银行宏观环境预警

      一、利率市场化对城商行的影响

      1、对城商行业务结构的影响

      1)对城商行存款业务影响预测

      2)对城商行贷款业务影响预测

      3)对城商行中间业务影响预测

      2、对城商行运营方向的影响

      3、对城商行盈利模式的影响

      4、利率市场化向城商行提出新需求

      二、金融去杠杆对城商行的影响

      1、金融去杠杆的背景

      2、金融去杠杆对城市商业银行的风险冲击

      3、城市商业银行对策建议

      三、严监管对城商行的影响

      1、监管当局针对银行的业务监管措施

      2、严监管对城商行的影响

      3、城市商业银行应对监管的策略

      第二部分 行业深度分析

      【城商行经营情况怎样?有何资本补充途径?“五大理念”下城商行的发展如何?城商行该如何转型?】

      第三章 中国城市商业银行经营状况

      第一节 中国城市商业银行总体规模分析

      一、城商行数量规模分析

      二、城商行资产规模分析

      三、城商行收入规模分析

      四、城商行人员规模分析

      第二节 中国城市商业银行财务指标分析

      一、行业盈利能力分析

      二、行业偿债能力分析

      三、行业营运能力分析

      四、行业发展能力分析

      第三节 城商行资本补充途径分析

      一、次级债发行补充途径

      1、次级债发行规模分析

      2、次级债发行成本分析

      3、次级债认购结构分析

      4、次级债发行的局限性

      二、增资扩股途径分析

      1、增资扩股规模变动分析

      2、增资扩股资金来源分析

      3、增资扩股股东风险分析

      4、引进境内外战略投资者

      1)战略投资者引入情况分析

      2)战略投资者引入趋势分析

      3)引入战略投资者成功因素

      三、公开发行上市途径

      1、已上市城商行融资规模

      2、拟上市城商行上市计划

      3、阻碍城商行上市的因素

      4、证监会对城商行的审核重心

      四、其他资本补充途径分析

      1、混合资本债发行途径

      2、利润留存途径分析

      第四节 加快推进城市商业银行金融科技建设

      一、发展金融科技,大势所趋

      1、是城商行顺应信息化时代潮流的客观需要

      2、是城商行应对复杂经营发展环境的有益举措

      3、是城商行推进差异化特色化转型的有力支撑

      二、科学运用金融科技,合规经营

      1、不忘初心,回归本源,把握发展金融科技的出发点

      2、遵循规律,扬长避短,找准发展金融科技的切入点

      3、防控风险,趋利避害,坚守发展金融科技的生命线

      4、苦练内功,善借外力,构建发展金融科技的生态圈

      第五节 城市商业银行发展直销银行的探讨

      一、直销银行概述

      二、城市商业银行发展直销银行的意义

      三、城市商业银行发展直销银行模式选择

      四、城市商业银行发展直销银行对策建议

      第四章 中国城市商业银行转型分析

      第一节 城市商业银行现有经营模式劣势简析

      第二节 城市商业银行迎来转型发展期

      一、基于定位,加快转型

      二、民营银行:有坚持,有创新

      三、防范与化解风险仍是“重头戏”

      第三节 中国城市商业银行渠道转型的路径及思考

      一、城商行渠道发展现状与转型的意义

      1、城商行发展形势

      2、城商行渠道现存的问题

      3、城商行实施渠道转型的重要意义

      二、城商行渠道转型的动力、思路与路径

      1、城商行渠道转型的动力

      2、城商行渠道转型思路

      3、城商行渠道转型路径

      三、关于城商行渠道转型的建议

      1、加强顶层设计,做好转型规划

      2、结合实际选择合适的渠道转型路线

      3、创新思路促进传统商业模式升级

      4、优化组织管理,增强渠道效能

      5、推动it系统转型,加强大数据管理

      第四节 基于供给侧结构性改革城市商业银行转型路径

      一、供给侧结构性改革为商业银行发展创造了机会

      二、供给侧结构性改革在商业银行发展中存在的问题

      三、商业银行经营模式的改革

      1、开发新型金融产品

      2、及时改革信贷模式

      3、引入资产管理办法

      4、实现资产证券化

      第五节 关于城市商业银行转型路径的思考

      一、引入银行业战略投资全面提升自身竞争力

      二、依托大股东实力深耕产业链金融

      三、合并重组抱团取暖

      四、直销银行、社区银行拓展小微金融

      第六节 大数据视角下城商行零售业务转型发展研究

      一、大数据对于城市商业银行零售业务的具体影响

      二、当前城市商业银行零售业务进行转型的要点

      1、关于客户服务

      2、关于客户管理

      3、关于数据运用的风险管理

      三、大数据背景下城市商业银行零售业务转型的具体规划

      1、对于发展理念进行全面转型

      2、创新现有营销模式

      3、精确定位各项营销业务

      4、提升大数据应用专业化水平

      第三部分 市场全景调研

      【电子银行业务、信用卡业务、外汇业务……各细分业务市场情况如何?业务开拓情况怎样?】

      第五章 中国城市商业银行细分业务调研分析

      第一节 城市商业银行资产业务分析

      一、城商行贷款业务分析

      1、城商行贷款业务规模分析

      2、城商行的行业贷款集中度

      3、城商行的客户贷款集中度

      二、城商行贷款对象分析

      1、地方政府融资平台贷款分析

      1)地方政府融资平台贷款规模分析

      2)地方政府融资平台贷款偿付能力

      3)地方政府融资平台贷款风险分析

      2、城商行企业贷款业务分析

      3、城商行个人贷款业务分析

      三、城商行投行业务分析

      1、城商行投行业务开展优势

      2、城商行投行业务发展现状

      3、城商行投行业务组织模式

      4、城商行投行业务经营模式

      5、城商行投行业务风控模式

      第二节 城市商业银行中间业务拓展分析

      一、城商行中间业务拓展路线分析

      二、城商行电子银行业务拓展分析

      1、电子银行业务开展的必要性

      2、电子银行业务发展主要障碍

      3、电子银行业务发展差距对比

      4、电子银行业务加速发展建议

      三、城商行信用卡业务拓展分析

      1、信用卡业务开展的必要性

      2、信用卡业务发展主要障碍

      3、信用卡业务发展差距对比

      4、信用卡业务加速发展建议

      四、城市商业银行理财产品分析

      1、城商行理财产品市场分析

      2、城商行理财产品收益分析

      3、城商行理财业务发展策略

      1)城商行品牌价值提升策略

      2)理财产品营销系统建设建议

      3)以合作强化市场营销策略

      第三节 城市商业银行存款业务分析

      一、城商行存款规模分析

      二、城商行客户存款结构分析

      三、城商行存款期限结构分析

      四、城商行存款利率对比分析

      第四节 负债业务

      一、银行负债业务的概念和构成

      二、城商行负债业务快速增长

      三、阻碍城商行存款业务发展的双因素

      四、推进城商行存款业务发展的对策分析

      第五节 国际业务

      一、商业银行国际业务的范围与经营目标

      二、城市商业银行国际业务发展概况

      三、国内城商行发展国际业务的优势

      四、中国城商行发展国际业务面临的瓶颈

      五、中国城商行发展国际业务的出路选择

      第六节 理财业务

      一、中国银行业理财业务发展现状

      二、中国城市商业银行理财业务概况

      三、城市商业银行理财业务的市场定位解析

      四、城市商业银行拓展理财业务的对策

      第七节 信用卡业务

      一、信用卡业务成为城商行必要战略阵地

      二、公务卡消费对城商行能否盈利至关重要

      三、个人消费信贷成为城商行业务拓展重要渠道

      四、城市商业银行信用卡发行动态

      第八节 城市商业其他业务开拓可行性

      一、城商行开拓外汇业务可行性分析

      1、城商行开拓外汇业务的优势

      2、城商行开拓外汇业务的劣势

      3、城商行开拓外汇业务的建议

      二、城商行开拓零售业务可行性分析

      1、城商行开拓零售业务的优势

      2、城商行开拓零售业务的劣势

      3、城商行开拓零售业务的建议

      三、城商行开拓国际业务可行性分析

      1、城商行开拓国际业务的优势

      2、城商行开拓国际业务的劣势

      3、城商行开拓国际业务的建议

      第四部分 竞争格局分析

      【城市商业银行异地发展如何?行业竞争情况怎样?有什么策略?主要城市商业银行发展如何?】

      第六章 中国城市商业银行异地发展空间分析

      第一节 城商行跨区扩张阻力分析

      一、城商行跨区经营外部压力

      二、城商行跨区经营内部阻力

      第二节 城商行跨区经营现状分析

      一、城商行跨区经营驱动因素

      二、城商行跨区经营规模分析

      1、城商行跨省分行设立情况

      2、城商行省内分行设立情况

      3、城商行发起村镇银行情况

      三、城商行跨区经营难点分析

      第三节 城商行跨区经营可行性分析

      一、城商行异地分行选址因素

      二、城商行跨区经营风险分析

      三、城商行跨区经营亏损现状

      四、城商跨区经营成功案例分析

      第四节 城商行异地扩张环境对比分析

      一、河南省各城市城商行对比分析

      1、河南省城商行设立分布情况

      2、河南省城商行经营效益对比

      3、河南省城商行竞争程度对比

      4、河南省城商行存贷款结构对比

      5、河南省城商行经营风险分析

      二、辽宁省各城市城商行对比分析

      1、辽宁省城商行设立分布情况

      2、辽宁省城商行经营效益对比

      3、辽宁省城商行竞争程度对比

      4、辽宁省城商行存贷款结构对比

      5、辽宁省城商行经营风险分析

      三、山东省各城市城商行对比分析

      1、山东省城商行设立分布情况

      2、山东省城商行经营效益对比

      3、山东省城商行竞争程度对比

      4、山东省城商行存贷款结构对比

      5、山东省城商行经营风险分析

      四、四川省各城市城商行对比分析

      1、四川省城商行设立分布情况

      2、四川省城商行经营效益对比

      3、四川省城商行竞争程度对比

      4、四川省城商行存贷款结构对比

      5、四川省城商行经营风险分析

      五、浙江省各城市城商行对比分析

      1、浙江省城商行设立分布情况

      2、浙江省城商行经营效益对比

      3、浙江省城商行竞争程度对比

      4、浙江省城商行存贷款结构对比

      5、浙江省城商行经营风险分析

      六、河北省各城市城商行对比分析

      1、河北省城商行设立分布情况

      2、河北省城商行经营效益对比

      3、河北省城商行竞争程度对比

      4、河北省城商行存贷款结构对比

      5、河北省城商行经营风险分析

      七、山西省各城市城商行对比分析

      1、山西省城商行设立分布情况

      2、山西省城商行经营效益对比

      3、山西省城商行竞争程度对比

      4、山西省城商行存贷款结构对比

      5、山西省城商行经营风险分析

      八、湖北省各城市城商行对比分析

      1、湖北省城商行设立分布情况

      2、湖北省城商行经营效益对比

      3、湖北省城商行竞争程度对比

      4、湖北省城商行存贷款结构对比

      5、湖北省城商行经营风险分析

      九、江苏省各城市城商行对比分析

      1、江苏省城商行设立分布情况

      2、江苏省城商行经营效益对比

      3、江苏省城商行竞争程度对比

      4、江苏省城商行存贷款结构对比

      5、江苏省城商行经营风险分析

      十、广东省各城市城商行对比分析

      1、广东省城商行设立分布情况

      2、广东省城商行经营效益对比

      3、广东省城商行竞争程度对比

      4、广东省城商行存贷款结构对比

      5、广东省城商行经营风险分析

      第七章 城市商业银行行业竞争形势及策略

      第一节 行业总体市场竞争状况分析

      一、城市商业银行行业竞争结构分析

      1、现有企业间竞争

      2、潜在进入者分析

      3、替代品威胁分析

      4、供应商议价能力

      5、客户议价能力

      二、城市商业银行行业集中度分析

      1、市场集中度分析

      2、企业集中度分析

      3、区域集中度分析

      三、城市商业银行发展swot分析

      1、城商行发展优势分析

      2、城商行发展劣势分析

      3、城商行发展机会分析

      4、城商行发展威胁分析

      第二节 中国城市商业银行行业竞争格局综述

      一、城市商业银行行业竞争概况

      二、城市商业银行行业竞争格局

      三、国内城市商业银行企业动向

      四、中国城市商业银行竞争趋势

      第三节 中国城市商业银行行业竞争力分析

      一、中国城市商业银行行业竞争力分析

      1、中国城市商业银行行业竞争力剖析

      2、中国城市商业银行企业市场竞争的优势

      3、民企与外企比较分析

      4、国内城市商业银行企业竞争能力提升途径

      二、中国城市商业银行产品竞争力优势分析

      三、城市商业银行行业主要企业竞争力分析

      第四节 城市商业银行行业并购重组分析

      一、跨国公司在华投资兼并与重组分析

      二、本土企业投资兼并与重组分析

      三、行业投资兼并与重组趋势分析

      第五节 城市商业银行市场竞争策略分析

      第八章 城市商业银行行业领先银行经营形势分析

      第一节 东莞银行股份有限公司

      一、银行发展概述

      二、银行网点分布

      三、银行存贷款规模

      四、银行理财规模

      五、银行财务指标

      六、银行竞争优劣势

      第二节 宁波银行股份有限公司

      一、银行发展概述

      二、银行网点分布

      三、银行存贷款规模

      四、银行理财规模

      五、银行财务指标

      六、银行竞争优劣势

      第三节 汉口银行股份有限公司

      一、银行发展概述

      二、银行网点分布

      三、银行存贷款规模

      四、银行理财规模

      五、银行财务指标

      六、银行竞争优劣势

      第四节 吉林银行股份有限公司

      一、银行发展概述

      二、银行网点分布

      三、银行存贷款规模

      四、银行理财规模

      五、银行财务指标

      六、银行竞争优劣势

      第五节 锦州银行股份有限公司

      一、银行发展概述

      二、银行网点分布

      三、银行存贷款规模

      四、银行理财规模

      五、银行财务指标

      六、银行竞争优劣势

      第六节 广州银行股份有限公司

      一、银行发展概述

      二、银行网点分布

      三、银行存贷款规模

      四、银行理财规模

      五、银行财务指标

      六、银行竞争优劣势

      第七节 北京银行股份有限公司

      一、银行发展概述

      二、银行网点分布

      三、银行存贷款规模

      四、银行理财规模

      五、银行财务指标

      六、银行竞争优劣势

      第八节 盛京银行股份有限公司

      一、银行发展概述

      二、银行网点分布

      三、银行存贷款规模

      四、银行理财规模

      五、银行财务指标

      六、银行竞争优劣势

      第九节 九江银行股份有限公司

      一、银行发展概述

      二、银行网点分布

      三、银行存贷款规模

      四、银行理财规模

      五、银行财务指标

      六、银行竞争优劣势

      第十节 四川天府银行股份有限公司

      一、银行发展概述

      二、银行网点分布

      三、银行存贷款规模

      四、银行理财规模

      五、银行财务指标

      六、银行竞争优劣势

      第十一节 成都银行股份有限公司

      一、银行发展概述

      二、银行网点分布

      三、银行存贷款规模

      四、银行理财规模

      五、银行财务指标

      六、银行竞争优劣势

      第十二节 包商银行股份有限公司

      一、银行发展概述

      二、银行网点分布

      三、银行存贷款规模

      四、银行理财规模

      五、银行财务指标

      六、银行竞争优劣势

      第十三节 杭州银行股份有限公司

      一、银行发展概述

      二、银行网点分布

      三、银行存贷款规模

      四、银行理财规模

      五、银行财务指标

      六、银行竞争优劣势

      第十四节 徽商银行股份有限公司

      一、银行发展概述

      二、银行网点分布

      三、银行存贷款规模

      四、银行理财规模

      五、银行财务指标

      六、银行竞争优劣势

      第十五节 哈尔滨银行股份有限公司

      一、银行发展概述

      二、银行网点分布

      三、银行存贷款规模

      四、银行理财规模

      五、银行财务指标

      六、银行竞争优劣势

      第十六节 江苏银行股份有限公司

      一、银行发展概述

      二、银行网点分布

      三、银行存贷款规模

      四、银行理财规模

      五、银行财务指标

      六、银行竞争优劣势

      第十七节 珠?;笠泄煞萦邢薰?/span>

      一、银行发展概述

      二、银行网点分布

      三、银行存贷款规模

      四、银行理财规模

      五、银行财务指标

      六、银行竞争优劣势

      第十八节 天津银行股份有限公司

      一、银行发展概述

      二、银行网点分布

      三、银行存贷款规模

      四、银行理财规模

      五、银行财务指标

      六、银行竞争优劣势

      第十九节 重庆银行股份有限公司

      一、银行发展概述

      二、银行网点分布

      三、银行存贷款规模

      四、银行理财规模

      五、银行财务指标

      六、银行竞争优劣势

      第二十节 大连银行股份有限公司

      一、银行发展概述

      二、银行网点分布

      三、银行存贷款规模

      四、银行理财规模

      五、银行财务指标

      六、银行竞争优劣势

      第二十一节 洛阳银行股份有限公司

      一、银行发展概述

      二、银行网点分布

      三、银行存贷款规模

      四、银行理财规模

      五、银行财务指标

      六、银行竞争优劣势

      第二十二节 长沙银行股份有限公司

      一、银行发展概述

      二、银行网点分布

      三、银行存贷款规模

      四、银行理财规模

      五、银行财务指标

      六、银行竞争优劣势

      第二十三节 江西银行股份有限公司

      一、银行发展概述

      二、银行网点分布

      三、银行存贷款规模

      四、银行理财规模

      五、银行财务指标

      六、银行竞争优劣势

      第二十四节 南京银行股份有限公司

      一、银行发展概述

      二、银行网点分布

      三、银行存贷款规模

      四、银行理财规模

      五、银行财务指标

      六、银行竞争优劣势

      第二十五节 齐鲁银行股份有限公司

      一、银行发展概述

      二、银行网点分布

      三、银行存贷款规模

      四、银行理财规模

      五、银行财务指标

      六、银行竞争优劣势

      第二十六节 西安银行股份有限公司

      一、银行发展概述

      二、银行网点分布

      三、银行存贷款规模

      四、银行理财规模

      五、银行财务指标

      六、银行竞争优劣势

      第二十七节 郑州银行股份有限公司

      一、银行发展概述

      二、银行网点分布

      三、银行存贷款规模

      四、银行理财规模

      五、银行财务指标

      六、银行竞争优劣势

      第二十八节 温州银行股份有限公司

      一、银行发展概述

      二、银行网点分布

      三、银行存贷款规模

      四、银行理财规模

      五、银行财务指标

      六、银行竞争优劣势

      第二十九节 贵阳银行股份有限公司

      一、银行发展概述

      二、银行网点分布

      三、银行存贷款规模

      四、银行理财规模

      五、银行财务指标

      六、银行竞争优劣势

      第三十节 台州银行股份有限公司

      一、银行发展概述

      二、银行网点分布

      三、银行存贷款规模

      四、银行理财规模

      五、银行财务指标

      六、银行竞争优劣势

      第五部分 发展前景展望

      【城市商业银行发展前景怎样?有些什么样的变化趋势?投资机会在哪里?】

      第九章 2019-2025年中国城市商业银行发展分析

      第一节 城市商业银行发展机会分析

      一、城商行中小企业金融服务空间预测

      1、城商行中小企业贷款可行性分析

      1)中小企业贷款的风险来源分析

      2)中小企业贷款成本与收入空间

      2、中小企业金融市场容量预测

      1)中小企业所处行业发展状况分析

      2)中小企业融资需求区域占比

      3)中小企业融资需求趋势

      二、城商行微贷业务发展空间预测

      1、城商行微贷业务对比分析

      2、微贷业务对城商行的绩效影响

      3、城商行微贷业务风险分析

      4、城商行微贷业务容量预测

      三、城商行中间业务发展空间预测

      1、城商行中间业务发展重点

      2、城商行中间业务规模预测

      3、城商行中间业务开拓方向

      第二节 现代城商行经济资本管理前景

      一、经济资本管理的主要内涵

      二、经济资本的经营管理作用

      三、经济资本管理体系的建设

      四、经济资本管理体系的现状

      五、经济资本管理发展的前景

      第三节 城市商业银行发展前景预测

      一、城市商业银行上市前景预测

      二、城市商业银行跨区经营前景

      三、城商行存贷款业务前景预测

      1、城商行贷款业务发展前景

      2、城商行存款业务发展前景

      四、城商行转型发展前景预测

      五、城商行创新业务发展路线

      第十章 2019-2025年城市商业银行行业投资分析

      第一节 城市商业银行行业投融资情况

      一、行业资金渠道分析

      二、固定资产投资分析

      三、兼并重组情况分析

      四、行业投资现状分析

      第二节 2019-2025年城市商业银行行业投资机会

      一、产业链投资机会

      二、细分市场投资机会

      三、重点区域投资机会

      四、城市商业银行行业投资机遇

      五、农村新市场投资机会

      第三节 2019-2025年城市商业银行行业投资风险及防范

      一、政策风险及防范

      二、技术风险及防范

      三、供求风险及防范

      四、宏观经济波动风险及防范

      五、关联产业风险及防范

      六、产品结构风险及防范

      七、其他风险及防范

      第四节 中国城市商业银行行业投资建议

      一、城市商业银行行业主要投资建议

      二、中国城市商业银行企业融资分析

      第六部分 发展战略研究

      【城市商业银行面临哪些困境?有哪些问题需要解决?需要采取哪些策略?具体有哪些注意点?】

      第十一章 中国城市商业银行发展困境与建议

      第一节 城商行ipo主要问题解决建议

      一、控制不良贷款建议

      二、健全内部机制建议

      三、改善业务增长模式

      四、清理历史股权关系

      五、消除潜在报表亏损

      六、捋顺房屋产权关系

      七、加强人力资源管理

      第二节 城商行资本困境解决建议

      一、城商行发展模式转变建议

      二、城商行资产结构调整建议

      三、城商行降低资本消耗建议

      第三节 城商行不良资产处置建议

      一、城商行不良资产形成原因

      1、存量不良资产的形成原因

      2、增量不良资产的形成原因

      二、城商行不良资产处置模式

      1、资产置换模式

      1)处理方法

      2)典型案例

      3)经验总结

      2、贷款置换模式

      1)处理方法

      2)典型案例

      3)经营总结

      3、以物抵贷模式

      1)处理方法

      2)典型案例

      3)经验总结

      4、集中管理模式

      1)处理方法

      2)经验总结

      三、城商行不良资产处置对策

      1、差异化处理对策

      2、集中化处理对策

      3、政府主导处理对策

      4、兼并、合并对策

      5、资源出售对策

      四、国外银行不良资产处置经验

      1、好银行/坏银行模式

      1)方法介绍

      2)具体操作

      3)典型案例

      4)经验总结

      2、不良资产流动模式

      1)方法介绍

      2)具体操作

      3)典型案例

      4)经验总结

      3、购并模式

      1)方法介绍

      2)具体操作

      3)典型案例

      4)经验总结

      4、债转股模式

      1)方法介绍

      2)具体操作

      3)典型案例

      4)经验总结

      第四节 城商行股权结构优化建议

      一、城商行股权结构现状分析

      1、城商行股权结构特性分析

      2、城商行股权结构与绩效的关系

      二、城商行股权结构优化方案

      1、股权适度分散化建议

      2、股权适度多元化建议

      1)地方政府股引进建议

      2)优质法人股引进建议

      3)实力外资股引进建议

      3、结构优化动态化建议

      第五节 城商行风险管理能力提升建议

      一、城商行风险管理理念分析

      二、城商行风险管理框架构建

      1、城商行全面风险管理组织框架的构建

      2、城商行风险管理组织框架构建的原则

      三、城商行操作风险管理缺陷

      四、城商行风险管理完善建议

      第六节“五大理念”与城市商业银行发展

      一、“五大理念”的提出与认识

      二、“五大理念”引领下城市商业银行发展策略

      1、大力发展创新金融

      2、加快实现金融业态协调发展

      3、积极发展绿色金融

      4、主动追求金融开放共赢

      5、推动金融发展成果共享

      第十二章 中国城市商业银行发展战略规划

      第一节 城市商业银行战略定位模式

      一、大而强的综合型战略定位模式

      1、基本内涵

      2、所需条件

      3、优劣分析

      4、典型案例

      二、中小企业专业化战略定位模式

      1、基本内涵

      2、需要条件

      3、优劣分析

      4、典型案例

      三、差异化“蓝?!闭铰远ㄎ荒J?/span>

      1、基本内涵

      2、需要条件

      3、优劣分析

      4、典型案例

      四、大股东产融结合战略定位模式

      1、基本内涵

      2、需要条件

      3、优劣分析

      4、典型案例

      五、集团优势型特色战略定位模式

      1、基本内涵

      2、所需条件

      3、优劣分析

      4、典型案例

      第二节 城市商业银行发展战略实现路径

      一、城商行并购重组发展战略

      1、吸收合并战略模式经典案例

      1)城商行基本情况介绍

      2)城商行吸收合并思路

      3)城商行吸收合并过程

      4)城商行吸收合并经验

      2、新设合并战略模式经典案例

      1)城商行基本情况介绍

      2)城商行新设合并思路

      3)城商行新设合并过程

      4)城商行新设合并经验

      3、城商行被并购模式经典案例

      1)城商行基本情况介绍

      2)城商行被并购路径

      3)城商行被并购模式经验

      4、城商行并购重组战略选择建议

      二、城商行跨区发展战略分析

      1、狭义跨区发展战略模式案例

      1)城商行基本情况介绍

      2)城商行狭义跨区发展模式

      3)城商行狭义跨区发展过程

      4)城商行狭义跨区发展经验

      2、跨区设置分支机构模式案例

      1)城商行基本情况介绍

      2)城商行设置分支机构经验

      3、广义跨区发展战略模式案例

      1)城商行基本情况介绍

      2)城商行广义跨区发展经验

      4、城商行跨区发展战略选择建议

      三、城商行上市发展战略分析

      1、上市战略的发展过程分析

      2、城商行上市前后财务数据对比

      1)资产状况比较分析

      2)资本状况比较分析

      3)盈利能力比较分析

      4)客户策略比较分析

      5)股权集中度比较分析

      6)贷款构成与区域分布比较

      3、城商行企业上市发展战略执行建议

      四、城商行单体内增长战略分析

      1、城商行引进战略投资者战略

      1)城商行引进战略投资者模式

      2)战略投资者国别选择策略

      3)城商行引进国外金融机构案例

      2、城商行社区银行发展战略分析

      1)城商行入股村镇银行战略

      2)城商行在城市的发展战略模式

      图表目录

      图表:2018年城商行同业存单发行规模

      图表:2016-2018年各类银行资产规模占比

      图表:2016-2018年各类银行负债规模占比

      图表:2016-2018年全球城市商业银行市场规模

      图表:2016-2018年中国城市商业银行行业市场规模

      图表:2016-2018年中国城商行数量规模分析

      图表:2016-2018年中国城商行资产规模分析

      图表:2016-2018年中国城商行收入规模分析

      图表:2016-2018年中国城商行人员规模分析

      图表:2016-2018年中国行业盈利能力分析

      图表:2016-2018年中国行业偿债能力分析

      图表:2016-2018年中国行业营运能力分析

      图表:2016-2018年中国行业发展能力分析

      图表:2016-2018年中国次级债发行规模分析

      图表:2016-2018年中国次级债发行成本分析

      图表:2016-2018年中国城商行贷款业务规模分析

      图表:2016-2018年中国城商行的行业贷款集中度

      图表:2016-2018年中国城商行的客户贷款集中度

      图表:2016-2018年中国城商行理财产品市场分析

      图表:2016-2018年中国城商行理财产品收益分析

      图表:2016-2018年中国城商行存款规模分析

      图表:2016-2018年中国城商行客户存款结构分析

      图表:2016-2018年中国城商行存款期限结构分析

      图表:2016-2018年中国城商行存款利率对比分析

      图表:2016-2018年中国城市商业银行理财业务概况

      图表:2016-2018年中国城市商业银行市场集中度分析

      图表:2016-2018年中国城市商业银行企业集中度分析

      图表:2016-2018年中国城市商业银行区域集中度分析

      图表:2016-2018年中国城市商业银行行业竞争概况

      图表:2016-2018年中国城市商业银行行业竞争格局

      图表:2016-2018年中国国内城市商业银行企业动向

      图表:2016-2018年中国中国城市商业银行竞争趋势

      图表:2016-2018年北京银行资产规模及收入统计

      图表:2016-2018年北京银行净利润收入

      图表:2016-2018年江苏银行资产规模及收入统计

      图表:2016-2018年江苏银行净利润收入

      图表:2016-2018年南京银行资产规模及收入统计

      图表:2016-2018年南京银行净利润收入

      图表:2016-2018年上海银行资产规模及收入统计

      图表:2016-2018年上海银行净利润收入

      图表:2016-2018年宁波银行资产规模及收入统计

      图表:2016-2018年宁波银行净利润收入

      图表:2016-2018年上市城商行数量及资产规模

      图表:2018年上市城商行资产负债率综合水平

      图表:2018年上市城商行不良贷款率情况

      图表:城商行与商业银行不良贷款率比较

      图表:城商行与商业银行拨备覆盖率比较

      图表:2016-2018年中国行业资金渠道分析

      图表:2016-2018年中国固定资产投资分析

      图表:2016-2018年中国兼并重组情况分析

      图表:2016-2018年中国行业投资现状分析

      图表:2019-2025年城市商业银行资产预测

      图表:2019-2025年城市商业银行负债预测

      图表:2019-2025年城市商业银行贷款余额预测

      图表:2019-2025年城市商业银行消费金融贷款预测

      图表:2019-2025年中国民营银行数量预测

      图表:2019-2025年中国城市商业银行数量预测

      图表:2019-2025年中国城商行中间业务发展重点

      图表:2019-2025年中国城商行中间业务规模预测

      图表:2019-2025年中国城商行中间业务开拓方向

      图表:2019-2025年中国资产管理行业发展规模预测

      图表:2019-2025年全球城市商业银行资产规模预测

      图表:2019-2025年上市城市商业银行业务收入预测

      图表:2019-2025年上市城市商业银行不良贷款率预测

    2. 产业现状

        城市商业银行整体保持稳健发展势头,主要经营指标保持较好水平,行业地位持续提升,部分业绩指标高于行业平均水平。城商行近年来快速发展,作为银行业金融机构的重要一员,城商行群体一直坚持“服务地方经济、服务小微企业、服务城乡居民”的市场定位,整体实力显著增强。城商行发展良好,总体上体现在总资产占比、不良率、上市情况、品牌价值等多方面的实力提升。2017年以来,在经济运行逐渐企稳、货币政策从宽松转向中性、金融去杠杆持续推进、金融监管趋严等外部环境显著变化下,商业银行经历了从“资产荒”到“负债荒”的转变,资产规模增长放缓,资产负债结构发生显著变化。

        市场容量

        我国的城市商业银行经历了近三十年的发展, 已经逐渐发展出了成熟的体系, 并为我国金融体系的发展和健全、城商行所在的地区经济发展做出了重大的贡献。城市商业银行经过一系列的改革和发展, 已经在我国形成了相对完善的体系和较大的规模, 截止到2018年, 全国已经有超过150家城市商业银行, 整体的资产和负债规模也占到银行业金融机构总体的一成以上。城市商业银行的整体的产业规模在二十多年的发展中扩大了近四十倍, 同时为国家提供了大量的就业岗位, 从业人员近三十万人, 网店分布在全国各个大小城市, 渗透到了各个行业之中, 在我国金融体系中的作用和地位也越发重要。我国城市商业银行的发展不仅有数量, 质量很高, 行业的平均盈利能力等经营指标都在全国银行业的平均水平之上, 甚至有城市商业银行的资产规模进入到全球行业的五百强之列, 不可谓不成功。我国城市商业银行虽然起步较晚、规模不大, 但发展迅速、潜力巨大, 是我国金融行业重要的增长点。在快速发展中进一步提高发展的质量, 增强竞争力, 成为当前城市商业银行面临的重要议题。

        2018年四季度末,城市商业银行用于小微企业的贷款为62622亿元,相比三季度增长2401亿元;用于保障性安居工程贷款2498亿元,相比第三季度增加了154亿元。截至2018年12月,境内银行业金融机构总资产为2614061亿元,同比增长6.4%,总负债为2398972亿元,同比增长6.0%;其中商业银行总资产为2034114亿元,同比增长6.8%,占银行金融机构的77.8%,总负债为1870882亿元,同比增长6.4%,占银行金融机构的78.0%。截至2018年12月,城市商业银行总资产为343459亿元,同比增长8.3%,占银行金融机构的13.1%,总负债为318254亿元,同比增长7.8%,占银行金融机构的13.3%。

        市场结构

        (一) 市场集中程度。我国商业银行有明显的寡占型, 表现在存贷资金集中率占比80%, 净利润集中率占比高达60%以上, 可以看出我国银行不管是在资产上, 还是在存贷资金上, 垄断程度特别高。 (二) 企业产品差别。我国城市商业银行产品有明显的特征,主要表现在商业银行提供各种金融服务和业务, 包括金融产品、存款、贷款还有其他金融服务。商业银行所提供的业务大致相同, 表现在市场定位和开发客户策略基本上相同。我国上位圈的商业银行主要客户都是各种大型企业, 市场集中在经济水平较高的地区。商业银行营销方向基本上无差异, 从我国商业银行宣传方式看, 都是注重品牌形象和提高银行的知名度。我国商业银行在宣传策略上大同小异, 没有明显的优势和特色, 无法准确找到产品定位, 也不能满足消费者的需求。 (三) 进入壁垒。从目前的市场状况来看, 进入壁垒和市场集中程度有着紧密的联系。如果进入壁垒越高, 那么市场垄断现象就越明显。由于受到经济规模壁垒的影响商业银行效益受到很大的影响, 大型商业银行影响较为明显。

        前景预测

        从2003年到2018年, 城市商业银行资产规模从1.46万亿元增长到34.35万亿元, 资产规模占银行业金融机构比例从5.3%增长到13.1%。随着改革不断深入, 国家经济迅速发展, 经济总量快速增长, 城市商业银行在改革发展过程中不断壮大, 规模效应不断提升。面对银行业对外开放进一步扩大、利率市场化改革更加深入、金融科技迅猛发展, 城市商业银行进入从“规模速度发展”到“质量效益发展”转变。

        面临挑战

        (一) 发展不充分不平衡。一是规模发展不平衡,二是增速不平衡,三是经营发展不充分不平衡。(二) 利润来源收窄。一是利润增长受到严重影响,二是利润发展分化明显,三是中间业务收入来源受到冲击,四是城市商业银行成本有所上升,五是城市商业银行高成本负债和高风险资产叠加, 经营更加困难。(三) 风险管控水平与发展速度不匹配。一是风险识别和评估能力不强,二是风险管理数据缺乏, 系统不发达, 风险管理预警、评估、计量水平与其发展规模不相适应,三是风险管理人才匮乏。(四) 发展创新能力不足。一是创新氛围不浓厚,二是产品创新不足。 (五) 发展管理机制不健全。一是城市商业银行经营管理粗放, 管理体系和制度设计不够科学完善。二是合规文化、风险文化建设滞后, 企业文化建设与其质量效益发展不相适应。

        本研究咨询报告由中研普华咨询公司领衔撰写,在大量周密的市场调研基础上,主要依据了国家统计局、银保监会、国家商务部、国家发改委、国务院发展研究中心、中国人民银行、中国银行业协会、中国行业研究网、全国及海外多种相关报刊杂志以及专业研究机构公布和提供的大量资料,对中国城市商业银行及各子行业发展状况、上下游行业发展状况、竞争替代金融产品、发展趋势、新金融产品与技术等进行了分析,并重点分析了中国城市商业银行发展状况和特点,以及中国城市商业银行将面临的挑战、企业的发展策略等。报告还对全球的城市商业银行发展态势作了详细分析,并对城市商业银行行业进行了趋向研判,是城市商业银行管理高层、关联企业、附属企业、投资机构等单位准确了解目前城市商业银行业发展动态,把握企业定位和发展方向不可多得的精品。

    3. 中研普华集团的研究报告着重帮助客户解决以下问题:

      ♦ 项目有多大市场规模?发展前景如何?值不值得投资?

      ♦ 市场细分和企业定位是否准确?主要客户群在哪里?营销手段有哪些?

      ♦ 您与竞争对手企业的差距在哪里?竞争对手的战略意图在哪里?

      ♦ 保持领先或者超越对手的战略和战术有哪些?会有哪些优劣势和挑战?

      ♦ 行业的最新变化有哪些?市场有哪些新的发展机遇与投资机会?

      ♦ 行业发展大趋势是什么?您应该如何把握大趋势并从中获得商业利润?

      ♦ 行业内的成功案例、准入门槛、发展瓶颈、赢利模式、退出机制......

      数据支持

      权威数据来源:国家统计局、国家发改委、工信部、商务部、海关总署、国家信息中心、国家税务总局、国家工商总局、国务院发展研究中心、国家图书馆、全国200多个行业协会、行业研究所、海内外上万种专业刊物。

      中研普华自主研发数据库:中研普华细分行业数据库、中研普华上市公司数据库、中研普华非上市企业数据库、宏观经济数据库、区域经济数据库、产品产销数据库、产品进出口数据库。

      国际知名研究机构或商用数据库:如Euromonitor、IDC、Display、IBISWorld、ISI、TechNavioAnalysis、Gartenr等。

      一手调研数据:遍布全国31个省市及香港的专家顾问网络,涉及政府统计部门、统计机构、生产厂商、地方主管部门、行业协会等。在中国,中研普华集团拥有最大的数据搜集网络,在研究项目最多的一线城市设立了全资分公司或办事处,并在超过50多个城市建立了操作地,资料搜集的工作已覆盖全球220个地区。

      研发流程

      步骤1:设立研究小组,确定研究内容

      针对目标,设立由产业市场研究专家、行业资深专家、战略咨询师和相关产业协会协作专家组成项目研究小组,硕士以上学历研究员担任小组成员,共同确定该产业市场研究内容。

      步骤2:市场调查,获取第一手资料

      ♦ 访问有关政府主管部门、相关行业协会、公司销售人员与技术人员等;

      ♦ 实地调查各大厂家、运营商、经销商与最终用户。

      步骤3:中研普华充分收集利用以下信息资源

      ♦ 报纸、杂志与期刊(中研普华的期刊收集量达1500多种);

      ♦ 国内、国际行业协会出版物;

      ♦ 各种会议资料;

      ♦ 中国及外国政府出版物(统计数字、年鉴、计划等);

      ♦ 专业数据库(中研普华建立了3000多个细分行业的数据库,规模最全);

      ♦ 企业内部刊物与宣传资料。

      步骤4:核实来自各种信息源的信息

      ♦ 各种信息源之间相互核实;

      ♦ 同相关产业专家与销售人员核实;

      ♦ 同有关政府主管部门核实。

      步骤5:进行数据建模、市场分析并起草初步研究报告

      步骤6:核实检查初步研究报告

      与有关政府部门、行业协会专家及生产厂家的销售人员核实初步研究结果。专家访谈、企业家审阅并提出修改意见与建议。

      步骤7:撰写完成最终研究报告

      该研究小组将来自各方的意见、建议及评价加以总结与提炼,分析师系统分析并撰写最终报告(对行业盈利点、增长点、机会点、预警点等进行系统分析并完成报告)。

      步骤8:提供完善的售后服务

      对用户提出有关该报告的各种问题给予明确解答,并为用户就有关该行业的各种专题进行深入调查和项目咨询。

      社会影响力

      中研普华集团是中国成立时间最长,拥有研究人员数量最多,规模最大,综合实力最强的咨询研究机构之一。中研普华始终坚持研究的独立性和公正性,其研究结论、调研数据及分析观点广泛被电视媒体、报刊杂志及企业采用。同时,中研普华的研究结论、调研数据及分析观点也大量被国家政府部门及商业门户网站转载,如中央电视台、凤凰卫视、深圳卫视、新浪财经、中国经济信息网、商务部、国资委、发改委、国务院发展研究中心(国研网)等。

      如需了解更多内容,请访问市场调研专题:

      专项市场研究 产品营销研究 品牌调查研究 广告媒介研究 渠道商圈研究 满意度研究 神秘顾客调查 消费者研究 重点业务领域 调查执行技术 公司实力鉴证 关于中研普华 中研普华优势 服务流程管理

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    • 01

      中研普华拥有20年的产业规划、企业IPO上市咨询、行业调研、细分市场研究及募投项目运作经验,业务覆盖全球。

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      丰富的行业经验。设立产业研究组,积累了丰富的行业实践经验,充分运用扎实的理论知识,更好的为客户提供服务。

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      资深的专家顾问。专家团队来自于国家级科研院所、著名大学教授、以及具备成功经验的企业家,拥有强大的专业能力。

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      科学的研究方法。采取专业的研究模型,精准的数据分析,周密的调查方法,各个环节力求真实客观准确。

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      完善的服务体系。不仅为您提供专业化的研究报告,还会为您提供超值的售后服务,给您带来完善的一站式服务。

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      中研普华依托分布于全国各重点城市的市场调研队伍,与国内外各大数据源建立起战略合作关系。

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      中研普华推广和传播国内外顶尖管理理念,协助中国企业健康、持续成长,推动企业战略转型和管理升级。

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      中研普华独创的水平行业市场资讯 + 垂直企业管理培训的完美结合,体现了中研普华一站式服务的理念和优势。

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